配资指数平台将万元现金藏于棉被邮寄警方识破新型洗钱裹挟骗局

如今网络反诈监管越来越严配资指数平台，一些不法分子为逃避监管动起了歪心思，采取线下物流渠道等更隐蔽的方式转移赃款。近日，湖南湘潭警方查获一起新型洗钱案件，一名男子将万元涉诈现金藏匿于棉被中伪装邮寄时，被警方抓获。

前段时间，湖南省湘潭市公安局雨湖分局反诈中心收到一条线索，辖区内某快递站出现了一个可疑包裹。民警到达现场后发现，包裹是一床被子，翻开被子，里面居然夹放了11000元现金。

湘潭市公安局雨湖分局鹤岭派出所民警邓为夫：当时快递寄出的信息类型就是物品运输，里面放置了一床棉被，起到了一定的掩饰作用。但实际上涉诈资金是藏在棉被里面的，一般人要是不去细看打开的话，并不会发现这笔涉诈资金。

警方在随后的调查中发现，寄件人陈某是辖区内的一名普通群众。他起初通过网络接触到电诈分子，对方让他接收诈骗资金，再取现伪装后通过快递寄出。

邓为夫：上门的时候他一开始不承认，但我们看出了他眼神有点儿躲避，感觉像是隐藏什么东西一样的。后来我们对他的信息进行核查，包括对手机进行核查，发现他下载了相关涉诈App，而且与对方的上线保持了长期的沟通。

也就是说，寄出这些快递时，陈某很清楚这些钱来路不正。

湘潭市公安局雨湖分局反诈中心民警彭标：通过他的手机以及他的寄件流水，发现他多次同一段时间内发出不同的快递，快递内容主要就是现金，所以说我们马上发现这个人涉嫌洗钱跑分的活动。

所谓“洗钱跑分”，就是帮诈骗分子洗白赃款。他们通过层层周转，让诈骗所得资金的来源变得模糊不清。

彭标：以往洗钱跑分的活动是通过线上进行的，现在随着国家对涉诈银行卡的打击力度、监管力度不断增强，现在慢慢从线上演化成线下，进行寄现金、送黄金的方式，主要为了逃避公安机关的打击，增强犯罪的隐蔽性。

湘潭市公安局雨湖分局响水派出所民警马启鹏：陈某有自己的收款码，通过这个收款码可以收到来自全国各地的涉诈资金，然后在当地的ATM 自助柜员机中提现出来，拿到现金后，通过一系列的包装，包裹好之后，骗过当地的快递工作人员，将其寄出，交给犯罪分子。

本案中，陈某明知钱款来路不正，却为高额提成铤而走险，充当电诈分子洗钱链条上的帮手，其行为已触犯法律。

马启鹏：陈某现在所涉嫌的案名叫涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得，现在已经成为重要犯罪分子，我们即将对陈某的案件提请到检察院进行公诉，陈某可能面临三年以下的有期徒刑。

误入刷单诈骗陷阱沦为电诈洗钱工具

警方在调查中发现，陈某之所以甘当洗钱工具人，是因为他急需用钱。而他急需用钱，是因为此前积蓄已被诈骗分子席卷一空。

前段时间，家住湖南湘潭的陈某在网上找兼职时，看到一则日结刷单返利的工作广告。

嫌疑人陈某：他就说可以通过买货赚钱，之后的话就让下载浏览器里面一个软件，里有产品，我们就付款过去，过个一两天就可以收到这笔钱，这笔钱我们就可以提现到银行卡。刚开始是几十元、几百元的，后面金额越来越大了，由于经济的压力，后面支付不起了，上面就显示账户已经被冻结了。

账户被 “冻结” 后，对方告诉陈某，需要完成更高级任务、投入更多钱才能解冻。此时陈某积蓄早已被掏空，对方又向陈某提出另一种方案。

陈某：他给我介绍了一个兼职的工作，可以收钱赚10%的利润。他知道我紧缺钱，因为我的钱都是借的，抓住了我这个弱点。他就介绍兼职工作给我，让我收钱给10%提成，一万多元能给我一千元。

马启鹏：此案特别的一点是，犯罪分子首先骗取了陈某的资金，凭这一点已经紧紧将陈某依附到他这条船上。犯罪分子给他一个所谓的出路，可以通过兼职把钱换回来，陈某就更加容易上当受骗，成为犯罪分子的帮凶。

高额利润为饵新型洗钱裹挟骗局隐蔽性强

据警方介绍，这起案件是典型的连环式电诈新套路，也是目前高发的新型洗钱裹挟骗局，全程分为两个阶段，隐蔽性极强。

首先，诈骗分子通过短视频平台发布 “日结兼职、刷单返利、轻松赚钱” 的虚假广告，吸引急需赚钱、有兼职需求的网民。初期以小额刷单、快速返利获取受害人信任，让受害人尝到甜头。随后逐步加大充值订单金额，当受害人投入大额资金后，平台以 “任务未完成、系统故障、账户冻结” 等虚假理由，拒绝返还本金和返利，并诱导受害人继续追加投入解冻，最终彻底掏空受害人积蓄，甚至诱导受害人借贷投入。

在受害人资金被套、负债累累、急需回款时，诈骗分子精准抓住受害人缺钱、急于回本的心理弱点，抛出“代收资金、高额提成”的所谓兼职渠道。以高额利润为诱饵，诱导受害人帮忙接收全国涉诈资金、ATM 取现，再通过棉被包裹等多种形式，伪装成普通快递的线下方式转移赃款。利用受害人“负债心切、侥幸牟利”的心理，将原本的诈骗受害者，裹挟成为电诈链条中的洗钱工具人。